Współpraca pomiędzy podmiotami biznesowymi ma dziś bardzo często charakter ponadnarodowy. Firmy chcąc pomnażać swoje zyski, decydują się na ekspansję na rynki zagraniczne. Odpowiedzią na potrzeby przedsiębiorstw zaangażowanych w ten proces jest usługa faktoringu międzynarodowego. Ułatwia to współpracę pomiędzy krajowymi i zagranicznymi kontrahentami.
Co to jest faktoring międzynarodowy?
Faktoring międzynarodowy to realizacja usług związanych z wykupywaniem przez wyspecjalizowane instytucje finansowe, określane mianem faktorów, należności wynikających z nieopłaconych faktur. To jedna z szerokich gałęzi faktoringu, która znajduje uznanie w gronie wielu kontrahentów wychodzących ze swoją działalnością na pozakrajowe rynki.
Jak działa faktoring międzynarodowy?
Faktoring międzynarodowy działa na zasadzie nabywania należności wynikłymi w związku z nieuregulowanymi płatnościami od firm zagranicznych, czyli przedsiębiorstw spoza Polski. Działanie to polega na świadczeniu usługi w postaci wypłacania kwot, które wynikają faktur z odroczonymi płatnościami od zalegającego przedsiębiorstwa.
Jakie są korzyści z faktoringu międzynarodowego?
Podstawową korzyścią dla firmy będącej uczestnikiem handlu zagranicznego jest przyspiesznie otrzymania pieniędzy w związku z oczekiwaniem na zapłatę na podstawie wystawionych faktur za granicę za dostarczony towar lub wykonaną usługę. Może być to cenna pomoc w prowadzeniu interesów z podmiotami spoza Polski.
Kto może skorzystać z faktoringu międzynarodowego?
Z faktoringu międzynarodowego mogą skorzystać różnego typu przedsiębiorstwa zaangażowane w handel zagraniczny. Taki model współpracy może być powzięty przez podmioty, które chcą zyskać pewność, iż po wystawieniu faktury otrzymają zapłatę od firmy mającej siedzibę w innym państwie.
Rodzaje faktoringu międzynarodowego
Międzynarodowy faktoring dzieli się na kilka rodzajów. Najważniejszymi z nich są: faktoring eksportowy oraz faktoring importowy. Więcej szczegółów o poszczególnych typach tej usługi piszemy poniżej.
Czym jest faktoring eksportowy?
Faktoring eksportowy jest przeznaczony dla firm, które eksportują swoje usługi i produkty poza granicę Polski. Jest to opcja, dzięki której faktorant jest w stanie uzyskać zapłatę za fakturę w terminie przewidzianym w umowie.
Jak działa faktoring eksportowy?
Faktor eksportowy otrzymuje potwierdzenie wystawienia faktury za transakcję i rozpoczyna proces uzyskiwania należności. Firma faktoringowa przesyła przedsiębiorstwu wystawiającemu rachunek środki finansowe zmniejszone o stopę prowizji.
Czym jest faktoring importowy?
Faktoring importowy to jedna z form wsparcia importerów, która ułatwia m.in. zachowanie płynności finansowej i chroni przed wahaniami kursów walutowych. Środki z transakcji trafiają natychmiast na konto zagranicznego kontrahenta, co jest dodatkową zaletą pozwalającą lepiej plasować przedsiębiorstwo na rynkach zagranicznych.
Jak działa faktoring importowy?
Faktor importowy wypłaca należność zagranicznemu podmiotowi i rozpoczyna proces uzyskiwania należności od faktoranta. Dla firmy zagranicznej transakcja dobiega w tym momencie do końca, a faktorant importowy ma czas, aby uregulować należności. Jedną z zalet takiego działania jest ograniczenie ryzyka kursowego związanego z importem towarów.
Proces faktoringu międzynarodowego
Jakie są etapy faktoringu eksportowego?
- Etap nr 1: eksporter wystawia fakturę kontrahentowi.
- Etap nr 2: faktor wypłaca mu zaliczkę.
- Etap nr 3: kontrahent spłaca faktora.
Jak wygląda proces faktoringu importowego?
- Etap nr 1: importer składa zamówienie.
- Etap nr 2: faktor płaci za towar.
- Etap nr 3: importer spłaca faktora.
Jakie dokumenty są wymagane w faktoringu międzynarodowym?
Podstawowym dokumentem wykorzystywanym w faktoringu międzynardowym są faktury. Wykorzystuje się także inne formy dokumentów, które przewiduje prawo handlowe. Faktor może także analizować dane finansowe w celu opracowania oceny ryzyka.
Rola uczestników w faktoringu międzynarodowym
Kim jest faktor?
Faktor to instytucja lub podmiot finansowy dokonujący rozliczenia w procesie handlu zagranicznego.
Jakie są obowiązki faktora?
Obowiązki faktora to zajmowanie się faktoringiem, czyli dokonuje rozliczenia, ściąga należności, ocenia wiarygodność podmiotów, wykupuje faktury i zarządza obszarem windykacji.
Kto to jest kontrahent?
Kontrahent to jedna ze stron transakcji, która zyskuje taki status w związku z zawarciem umowy.
Jakie są zadania faktora eksportowego?
Faktor eksportowy wykupuje faktury eksportera i dba o zapewnienie odpowiedniego finansowania ze strony importerów.
Jakie są zadania faktora importowego?
Faktor importowy finansuje i rozlicza importera w związku z jego umowami z kontrahentami zagranicznymi.
Bezpieczeństwo i płynność finansowa
Jak faktoring międzynarodowy zwiększa bezpieczeństwo transakcji?
Firma zaangażowana w proces faktoringu jest w stanie utrzymać płynność finansową, a także uzyskać pewność w weryfikacji kontrahenta. To szansa dla podmiotów krajowych na zwiększenie bezpieczeństwa transakcji, poprzez uzyskanie pewności co do uzyskania środków z wystawionych faktur.
W jaki sposób faktoring międzynarodowy pomaga w zachowaniu płynności finansowej?
Firma faktoringowa wypłaca należności w ciągu kilku godzin, dni lub w innym uzgodnionym terminie. To sposób na uniknięcie długich terminów płatności, a zatem uzyskanie zalegających środków finansowych na już.
Zalety faktoringu międzynarodowego
Jak faktoring międzynarodowy pomaga w weryfikacji zagranicznych kontrahentów?
Procesem weryfikacji zagranicznych kontrahentów zajmuje się faktor, który dysponuje narzędziami ułatwiającymi: analizę poszczególnych firm i uzyskiwanie informacji na temat ich płynności finansowej.
W jaki sposób faktoring międzynarodowy redukuje ryzyko kursowe?
Faktoring międzynarodowy umożliwia zabezpieczenie kursu wymiany, co stanowi ochronę przed ryzykiem kursowym. To sposób na przeprowadzenie transakcji w optymalnym momencie.
Jak faktoring międzynarodowy przenosi odpowiedzialność za proces windykacyjny?
Zagraniczny faktoring to usługa, która może być wygodnym sposobem na przeniesienie odpowiedzialności w procesie windykacyjnym dla przedsiębiorcy. W jego imieniu zobowiązania rozstrzyga faktor, który przejmuje odpowiedzialność za windykację.
Jak faktoring międzynarodowy pomaga uniknąć problemów z płynnością finansową?
Współpraca z firmą faktoringową pozwala na szybsze uzyskiwanie wpływów z faktur, co wiąże się z dynamicznym prowadzeniem interesów bez obaw o zachowanie płynności finansowej.
