Faktoring – najszersza oferta w Polsce
Szybkie finansowanie biznesu
do 15 000 000 zł
Działamy szybko i skutecznie – bo tego wymaga Twój biznes.
Zostaw dane kontaktowe, przedstawimy Ci ofertę faktoringu!
Jakie finansowanie Cię interesuje?
Faktoring – co to jest?
Na czym polega? Ile kosztuje?
Data dodania: 2024-09-23
Aktualizacja: 2025-05-08
Twoja firma zmaga się z zatorami płatniczymi i zobowiązaniami wynikających z długich terminów płatności na fakturze? Jesteś właścicielem firmy i martwisz się o jej płynność finansową oraz środki na bieżące wydatki? Pozwól, że przybliżymy ci usługę faktoringu i przedstawimy wszystkie informacje, które warto znać przed skorzystaniem z usług firmy faktoringowej i podpisaniem umowy faktoringowej. Dowiedz się, jak działają różne rodzaje faktoringu i jak wykorzystać je do własnych celów.
Co to jest faktoring?
Faktoring to nowoczesne i elastyczne narzędzie finansowe, które pozwala firmom szybko uzyskać gotówkę z wystawionych faktur z odroczonym terminem płatności. Zamiast czekać tygodniami na przelew od kontrahenta, przedsiębiorca może niemal natychmiast otrzymać należność – wystarczy przekazać fakturę firmie faktoringowej. To proste rozwiązanie pomaga utrzymać płynność finansową, ogranicza ryzyko zatorów płatniczych i umożliwia stabilne funkcjonowanie firmy, zwłaszcza w wymagających warunkach rynkowych.
Definicja faktoringu
Faktoring polega na tym, że faktor (czyli firma faktoringowa) wypłaca środki za przekazane faktury, a następnie zajmuje się ich obsługą – niekiedy również przejmuje ryzyko braku zapłaty przez kontrahenta. Dzięki temu przedsiębiorca może zająć się rozwojem biznesu, nie martwiąc się o to, kiedy kontrahent ureguluje należność.
Historia i rozwój faktoringu
Pierwsze wzmianki na temat tej formy finansowania można znaleźć w Kodeksie Hammurabiego, gdzie określone były zasady transakcji handlowych. W starożytności, zwłaszcza w Mezopotamii, Babilonie, Fenicji, Grecji i Rzymie, pojawiali się pośrednicy, którzy sprzedawali towary w imieniu bogatych zleceniodawców, wypłacając im zaliczkę jeszcze przed dokonaniem transakcji. To pierwowzór faktoringu zaliczkowego. Już w tamtych czasach przedsiębiorcy wiedzieli, na czym polega faktoring, nawet nie znając tego słowa.
Czytaj więcej o: Historia faktoringu
Jakie są rodzaje faktoringu?
Oto najpopularniejsze rodzaje usług tego typu — wybierz faktoring,
który najlepiej odpowiada twoim wymaganiom.
Faktoring klasyczny
Faktoring klasyczny polega na opłaceniu przez faktora faktur przychodowych firmy przed upływem ich terminu płatności. To dobre rozwiązanie dla małych i dużych firm, aby natychmiast wykorzystać środki finansowe, które znacząco poprawia płynność finansową przedsiębiorstwa. Przedmiotem faktoringu w ramach usługi tego typu jest to, że faktor najpierw wypłaca środki w formie zaliczki, a resztę kwoty po uregulowaniu należności przez swojego kontrahenta.
Czytaj więcej o: faktoring klasyczny
Faktoring pełny (bez regresu) – czyli przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorcy
Rodzaj faktoringu, w którym faktor odpowiada za przejęcie ryzyka niewypłacalności odbiorcy. W faktoringu pełnym w przypadku braku zapłaty przez dłużnika, faktor nie może żądać zwrotu środków od przedsiębiorcy korzystającego z usługi faktoringu. Ze względu na wyższy poziom bezpieczeństwa, koszt faktoringu pełnego bywa nieco wyższy niż innych form tej usługi. Alternatywnym rozwiązaniem może być faktoring półotwarty, w którym kontrahent zostaje poinformowany o cesji wierzytelności, ale nie przekazuje należności bezpośrednio faktorowi.
Czytaj więcej o: faktoring pełny (bez regresu)
Faktoring niepełny (z regresem)
W tym rodzaju faktoringu, faktor nie zajmuje się niewypłacalnością kontrahentów. W przeciwieństwie do faktoringu pełnego oznacza to, że jeśli dłużnik nie ureguluje należności, przedsiębiorca korzystający z faktoringu jest zobowiązany do zwrotu otrzymanych środków faktorowi.
Czytaj więcej o: faktoring pełny (z regresem)
Faktoring jawny
W faktoringu jawnym kontrahent jest informowany o zaangażowaniu twojej firmy faktoringowej. W praktyce oznacza to, że należności za faktury są dokonywane bezpośrednio na konto faktora. W procesie faktoringu tego typu można poprawić dyscyplinę płatniczą swoich kontrahentów, ponieważ obecność firmy zewnętrznej może skłaniać do terminowego regulowania zobowiązań.
Czytaj więcej o: faktoring jawny
Faktoring cichy
W faktoringu cichym kontrahent nie jest informowany o zaangażowaniu faktora. Oznacza to, że płatności nadal trafiają na konto twojej firmy, a faktor działa w tle, zapewniając finansowanie bez ujawniania swojej obecności. Faktoring cichy jest stosowany, gdy przedsiębiorca nie chce ingerować w relacje z kontrahentem, ale jednocześnie potrzebuje szybkiego dostępu do środków finansowych.
Czytaj więcej o: faktoring cichy
Faktoring mieszany
To elastyczna forma finansowania, która łączy elementy dwóch modeli – z przejęciem ryzyka niewypłacalności kontrahenta oraz bez takiego przejęcia. Przedsiębiorca może zdecydować, które należności objąć dodatkowym zabezpieczeniem, a które pozostawić na własną odpowiedzialność. Takie rozwiązanie pozwala zoptymalizować koszty usługi faktoringowej i dostosować usługę do specyfiki współpracy z różnymi klientami. Jest szczególnie korzystne przy dużej liczbie kontrahentów o zróżnicowanej wiarygodności płatniczej.
Faktoring odwrotny
Faktoring odwrotny to usługa kompleksowa, w której to nabywca towarów lub usług inicjuje proces faktoringu, aby wspomóc swoich dostawców. W tym przypadku faktor płaci dostawcy za dostarczone towary lub usługi przed terminem zapłaty faktury, a nabywca reguluje zobowiązania wobec faktora w ustalonym terminie. Taki model pozwala, by odbiorca towarów utrzymał płynność finansową, jednocześnie oferując kontrahentom szybsze płatności.
Czytaj więcej o: faktoring odwrotny
Faktoring międzynarodowy
Faktoring międzynarodowy to rozwiązanie dla firm współpracujących z zagranicznymi kontrahentami – zarówno przy eksporcie, jak i imporcie. Umożliwia szybkie finansowanie faktur oraz zarządzanie należnościami w transakcjach transgranicznych. W przypadku importu, szczególnie pomocny może być faktoring importowy, który pozwala terminowo opłacić dostawców bez angażowania własnego kapitału. Dzięki temu narzędziu przedsiębiorstwa zyskują stabilność finansową i przewagę konkurencyjną na rynkach zagranicznych.
Czytaj więcej o: faktoring międzynarodowy
Faktoring zaliczkowy
W przypadku faktoringu zaliczkowego przedsiębiorca otrzymuje od faktora zaliczkę na poczet przyszłych należności. Jest to popularne rozwiązanie dla firm, które potrzebują szybkiego dostępu do gotówki, aby firma sfinansowała fakturę za bieżącą działalność lub inwestycje.
Czytaj więcej o: faktoring zaliczkowy
Faktoring dla sektora MŚP
Usługa faktoringu jest kompleksowa i umożliwia przedsiębiorcom szybkie finansowanie poprzez natychmiastową wypłatę środków przez instytucję finansową w zamian za wykonanie usługi cesji wierzytelności. W ramach faktoringu jawnego tego typu kontrahenci są informowani o przeniesieniu należności, co może poprawić dyscyplinę płatniczą i ułatwić windykację należności. To szczególnie korzystne w obrocie gospodarczym, gdzie szybki dostęp do kapitału obrotowego jest kluczowy dla efektywnego prowadzeniu biznesu.
Czytaj więcej o: faktoring dla MŚP
Faktoring wierzytelnościowy
Ten typ faktoringu polega na sprzedaży wierzytelności (faktur) faktorowi, który w zamian dostarcza przedsiębiorcy środki finansowe. Faktor przejmuje zarządzanie i windykację tych wierzytelności.
Faktoring zobowiązaniowy
W tym przypadku faktor pomaga przedsiębiorcy w regulowaniu jego zobowiązań finansowych. Przedsiębiorca przekazuje faktorowi środki na uregulowanie swoich długów, a faktor zajmuje się terminową spłatą tych zobowiązań wobec dostawców lub innych kontrahentów.
Jak działa faktoring?
Sprawdź, jak działa faktoring.
1. Umowa faktoringu
Należy przy tym kroku określić ramy umowy faktoringu. Umowa faktoringu zawierana jest przed uzyskaniem finansowania i zawiera zakres usług oraz wszystkie postanowienia relacji prawnej między firmą i faktorem.
2. Przekazanie faktur faktorowi
Przedsiębiorca przekazuje firmie faktoringowej (faktorowi) faktury wystawione na swoich klientów, które mają do czynienia z odroczonym terminem płatności. Faktury te stanowią podstawę do rozpoczęcia procesu faktoringu, a ich przekazanie oznacza, że faktor przejmuje odpowiedzialność za dalsze zarządzanie należnościami.
3. Weryfikacja i wypłata zaliczki
Faktor weryfikuje faktury oraz wiarygodność płatniczą, jaką cechuje się jego kontrahent, a po pozytywnej weryfikacji, wypłaca przedsiębiorcy zaliczkę na bieżące wydatki i rozwój biznesu, która zazwyczaj wynosi od 70% do 90% wartości faktury.
4. Wypłata środków przez faktora
Po uregulowaniu przez kontrahenta pełnej należności wynikającej z faktury, faktor wypłaca przedsiębiorcy pozostałą część środków. Z tej kwoty faktor potrąca prowizję i ewentualne inne koszty związane z usługą faktoringu, zatrzymując dla siebie faktor wynagrodzenie za udzielenie finansowania i przejęcie ryzyka.
5. Regulowanie płatności przez dłużnika faktoranta
Dłużnik faktoranta reguluje należności wynikające z faktur bezpośrednio na konto faktora, zgodnie z uzgodnionym terminem płatności faktury. Faktor monitoruje egzekwowanie płatności, a w przypadku opóźnień podejmuje odpowiednie działania windykacyjne.
Dokumentacja potrzebna do faktoringu
W faktoringu potrzebne są następujące dokumenty:
- Umowa faktoringowa — podstawowy dokument regulujący warunki współpracy między firmą a faktorem.
- Faktury sprzedażowe — dokumenty potwierdzające sprzedaż towarów lub usług, które mają być objęte faktoringiem.
- Lista wierzytelności — szczegółowe zestawienie należności przekazywanych do faktoringu.
- Dokumenty potwierdzające wykonanie usług lub dostarczenie towarów — np. potwierdzenia odbioru, protokoły zdawczo-odbiorcze.
- Dokumenty finansowe firmy — np. bilans, rachunek zysków i strat, niekiedy także wyciągi bankowe.
- Dokumenty dotyczące zdolności kredytowej odbiorców — jeżeli są wymagane przez faktora.
- Dokumenty rejestrowe firmy — takie jak KRS, NIP, REGON.
Jacy są uczestnicy faktoringu?
Faktoring to rodzaj usługi, w którym uczestniczą trzy następujące strony.
Firma (faktorant)
Przedsiębiorstwo, które decyduje się na sprzedaż swoich wierzytelności firmie faktoringowej, aby uzyskać szybki dostęp do gotówki na rozwój firmy.
Faktor
Firma faktoringowa lub inna instytucja finansowa, która nabywa wierzytelności od przedsiębiorstwa i zapewnia mu finansowanie.
Dłużnik faktoranta
Kontrahent jest zobowiązany do zapłaty za dostarczone towary lub wykonane usługi.
Zostaw dane kontaktowe, przedstawimy Ci ofertę faktoringu!
Jakie finansowanie Cię interesuje?
Jakie są przykłady zastosowania faktoringu?
Ta forma finansowania znajduje zastosowanie w wielu branżach i jest wykorzystywany zarówno przez małe,
średnie, jak i duże przedsiębiorstwa.
Piotr Zakrzewski — przedsiębiorca budowlany
W firmach budowlanych usługa faktoringu umożliwia sfinansowanie projektów o długim cyklu realizacji. Finansowanie na podstawie faktur wystawionych za prace remontowe pozwoliło nam na terminowe rozliczenie się z dostawcami i podwykonawcami.
Czytaj więcej o: faktoring dla branży budowlanej
Jan Wysocki — przedsiębiorca transportowy
To finansowanie pomaga w poprawić płynność finansową w obliczu wyzwań, jakimi są długie terminy płatności charakterystycznych dla branży transportowej. Dzięki faktoringowi udało mi się szybko uzyskać środki na pokrycie bieżących wydatków, takich jak koszty paliwa czy wynagrodzenia dla kierowców.
Czytaj więcej o: faktoring dla transportu
Jakie są zalety faktoringu?
Faktoring pomaga zyskać dostęp do następujących korzyści, które mogą przyczynić się do stabilności i rozwoju Twojego przedsiębiorstwa.
Podstawowy cel i zaleta faktoringu
Podstawowym celem faktoringu jest zachowanie płynności finansowej przedsiębiorstwa poprzez natychmiastowe uzyskanie gotówki za wystawianie faktur i przesłanie ich do faktora. Eliminacja ryzyka opóźnionych należności oraz zapewnienie stałego przepływu środków finansowych to największa zaleta, jakie ma ta funkcja finansowa, która pozwala firmom na bieżące regulowanie zobowiązań i dalszy rozwój działalności. Poza tym m.in:
-
najbardziej dostępny produkt finansowy,
- produkt dopasowany do potrzeb przedsiębiorcy,
-
możliwość uzyskania finansowania bieżącej działalności jeszcze tego samego dnia,
-
oprócz finansowania dostajesz takie narzędzia, jak monitoring płatności oraz weryfikację kontrahenta,
-
nie obciąża bilansu firmy,
-
faktora nie interesuje rodzaj usługi, jaki oferujesz dla twoich klientów,
-
prosty proces finansowania należności.
Czytaj więcej o: Jakie korzyści płyną ze stosowania faktoringu?
Jakie są zalety faktoringu?
Szybkość
To pieniądze
tu i teraz.
Dostępność
Najbardziej dostępny
produkt finansowy
dla przedsiębiorców.
Elastyczność
Eksperci z branży faktoringu potrafią skroić produkt szyty na miarę potrzeb firmy.
Jakie są koszty faktoringu?
Koszt faktoringu zależy od kilku istotnych czynników. Aby je poznać zapraszamy do artykułu na portalu Polityka, w którym szczegółowo jest omówione na konkretnych przykładach, jakie są usługi dodatkowe oraz ile kosztują.
Czytaj więcej o: koszty faktoringu
W jakich branżach sprawdza się faktoring?
Oto kilka branż, w których szczególnie popularny jest zarówno faktoring, jak i faktur z długim terminem płatności. Dla kogo faktoring może okazać się przydatnym narzędziem?
Faktoring dla transportu
W branży transportowej wydłużone terminy płatności są na porządku dziennym, co sprawia, że finansowanie faktur jest idealnym rozwiązaniem dla firm z sektora TSL. Dzięki faktoringowi firmy transportowe mogą szybko uzyskać środki na pokrycie bieżących kosztów, takich jak paliwo, wynagrodzenia dla kierowców czy utrzymanie floty.
Faktoring dla firm produkcyjnych
Firmy produkcyjne często muszą inwestować duże sumy w zakup surowców i materiałów, a jednocześnie wystawiają faktury, gdzie występują odległe terminy płatności. W tym przypadku to narzędzie finansowe jest kluczem do utrzymania ciągłości działalności i realizacji zamówień.
Czytaj więcej o: faktoring dla firm produkcyjnych
Czytaj więcej
Faktoring dla branży handlowej
Branża handlowa, zwłaszcza detaliczna, często operuje na niskich marżach i wymaga szybkiego obrotu gotówki. Faktoring pozwala na szybkie uzyskanie środków, co umożliwia przedsiębiorstwom handlowym lepsze zarządzanie swoimi finansami i unikanie problemów z płynnością.
Czytaj więcej o faktoring dla branży handlowej
Faktoring dla branży budowlanej
Branża budowlana charakteryzuje się długimi cyklami realizacji projektów oraz wysokimi kosztami inwestycji. Ta usługa finansowa dla firm budowlanych pozwala na szybkie uzyskanie środków na realizację kolejnych etapów projektu, co jest niezbędne dla terminowego ukończenia prac oraz utrzymania dobrej kondycji finansowej firmy.
Jak wybrać firmę faktoringową?
Przy wyborze warto zwrócić uwagę na następujące kwestie.
Kryteria wyboru
Przede wszystkim warto sprawdzić, jakie warunki oferuje dana firma faktoringowa, w tym prowizje, limity faktoringowe oraz dodatkowe usługi faktoringowe, takie jak windykacja należności czy doradztwo finansowe.
Porównanie ofert
Przed podjęciem decyzji dobrze porównać oferty kilku firm faktoringowych, aby wybrać tę, która najlepiej odpowiada potrzebom przedsiębiorstwa. Porównanie ofert pozwala również na negocjowanie lepszych warunków umowy.
Opinie i rekomendacje
Opinie innych przedsiębiorców mogą być cennym źródłem informacji o jakości usług oferowanych przez daną firmę faktoringową. Najlepiej sprawdzić też, jak długo firma działa na rynku i jakie ma doświadczenie w obsłudze przedsiębiorstw z danej branży. Można również sprawdzić zestawienia stron w faktoring ranking.
Jakie są regulacje prawne dotyczące faktoringu?
W Polsce to narzędzie finansowe nie jest ściśle regulowany przez prawo, co daje przedsiębiorcom większą elastyczność w kształtowaniu umów faktoringowych. Umowa faktoringowa jest umową nienazwaną, co oznacza, że nie ma dedykowanych przepisów regulujących tę formę finansowania.
Czytaj więcej
Faktoring a podatki: CIT, PIT, VAT
Faktoring traktowany jest jak każda inna usługa finansowa – podlega opodatkowaniu VAT. Może również wpływać na rozliczenia podatkowe w zakresie CIT i PIT, w zależności od konstrukcji umowy.
Procedura Split Payment
Mechanizm podzielonej płatności (Split Payment) może być stosowany w faktoringu jako forma zabezpieczenia transakcji, zwłaszcza w relacjach z kontrahentami. Faktorzy często wymagają stosowania tej procedury.
Art. 509 kodeksu cywilnego
Zgodnie z art. 509 KC, cesja wierzytelności (czyli przekazanie faktury faktorowi) nie wymaga zgody dłużnika, o ile umowa nie stanowi inaczej. To podstawa prawna działania faktoringu w Polsce.
Konwencja UNIDROIT i Konwencja ottawska
W obrocie międzynarodowym zastosowanie mają m.in. Konwencja UNIDROIT i Konwencja Ottawska z 1988 roku. Obie regulują zasady przenoszenia wierzytelności i odpowiedzialności stron w umowach faktoringowych, zapewniając jednolite ramy prawne.
Faktoring a faktury z odroczonym terminem płatności
Dzięki faktoringowi przedsiębiorca nie musi czekać na płatność od kontrahenta – środki otrzymuje niemal od razu po wystawieniu faktury. To skuteczny sposób na utrzymanie płynności finansowej, szczególnie w branżach z długimi terminami płatności, takich jak budownictwo, transport czy handel. Elastyczność faktoringu wynika również z zasady swobody umów – strony mogą indywidualnie ustalać warunki współpracy.
Zostaw dane kontaktowe, przedstawimy Ci ofertę faktoringu!
Jakie finansowanie Cię interesuje?
Faktoring a inne formy finansowania
Jak faktoring niepełny i faktoring pełny przedstawia się na tle innych form finansowania?
Faktoring a kredyt bankowy i kredyt kupiecki
Faktoring to usługa, która jest alternatywą dla kredytu obrotowego w banku, zwłaszcza w przypadku firm, które mają trudności z uzyskaniem kredytu z powodu braku zdolności kredytowej lub niskiej wiarygodności kredytowej. W przeciwieństwie do kredytu faktoring nie obciąża bilansu firmy, co jest korzystne z punktu widzenia zarządzania finansami i umożliwia zarówno długoterminowe kontrakty, jak i jednorazowe transakcje. Dodatkowo może stanowić skuteczne uzupełnienie kredytu kupieckiego, pozwalając firmie zachować płynność mimo udzielania odroczonych terminów płatności swoim klientom. W wielu branżach kredyt kupiecki jest standardową formą współpracy handlowej, dlatego warto posiadać narzędzia finansowe, które pozwalają zabezpieczyć firmę przed ryzykiem zatorów płatniczych.
Faktoring a leasing
To dwie różne formy finansowania, które mogą być stosowane równocześnie. Do wykorzystywania zakupu środków trwałych, takich jak maszyny czy pojazdy przeznaczony jest leasing. Faktoring natomiast służy do finansowania bieżącej działalności operacyjnej.
Czytaj więcej
Faktoring a pożyczki prywatne
Pożyczki prywatne mogą być alternatywą usług faktoringowych, zwłaszcza w przypadku małych firm, które mają trudności z uzyskaniem finansowania z innych źródeł. Jednak pożyczki prywatne wiążą się najczęściej z wyższymi kosztami i większym ryzykiem dla przedsiębiorcy.
Jakie są różnice między faktoringiem a forfaitingiem?
Przyjrzyjmy się różnicom między faktoringiem a forfaitingiem.
Proces forfaitingowy
Forfaiting to proces, w którym eksporter sprzedaje swoje długoterminowe wierzytelności wynikające z międzynarodowych transakcji handlowych instytucji finansowej (forfaiterowi) z całkowitym przeniesieniem ryzyka niewypłacalności dłużnika. W przeciwieństwie do faktoringu, forfaiting jest stosowany głównie w handlu, który działa na rynkach zagranicznych i dotyczy dużych, jednorazowych transakcji, często związanych z dostawą towarów o dużej wartości.
Czytaj więcej o: faktoring a forfaitng: jaka jest różnica?
Faktoring w praktyce
W Polsce ta usługa finansowa z roku na rok zyskuje na popularności za sprawą swojej elastyczności i dostępności dla firm różnej wielkości.
Faktoring online — szybkość, bezpieczeństwo i łatwość pozyskania pieniędzy
To nowoczesna forma faktoringu, która pozwala przedsiębiorcom na szybkie i bezpieczne uzyskanie finansowania bez konieczności wychodzenia z biura. Dzięki platformom internetowym przedsiębiorca może po wystawieniu faktury przesłać ją do faktora, monitorować status transakcji i zarządzać swoimi finansami z dowolnego miejsca na świecie.
Faktoring jako koszt podatkowy
Jak księgować faktoring? Koszty faktoringu i sprzedaż wierzytelności mogą być zaliczane do kosztów uzyskania przychodu z tytułu prowadzenia podstawowej działalności, co jest korzystne dla rozwoju biznesu. Warto również pamiętać, że faktoring eksportowy czy krajowy to usługa obciążona podatkiem VAT, a odpowiednie księgowanie faktoringu wymaga dokumentacji — dlatego warto zachować kopię faktury, aby ułatwić sobie prowadzenie rozliczeń związanych z działalnością twojej firmy.
Koszty związane z faktoringiem mogą być zaliczane do kosztów podatkowych, co jest korzystne dla przedsiębiorców. Faktoring umożliwia optymalizację podatkową, zwłaszcza, rozliczeń VAT oraz podatku dochodowego (CIT, PIT). Przedsiębiorcy powinni jednak pamiętać o konieczności prawidłowego księgowania transakcji faktoringowych.
Jak faktoring rośnie w Polsce
Coraz więcej firm sięga po faktoring nie tylko w sytuacjach kryzysowych, ale również jako narzędzie wspierające rozwój i stabilizację działalności. Potwierdzają to dane Polskiego Związku Faktorów – w 2024 roku odnotowano wzrost obrotów o 4,7%, liczby klientów o 3%, a liczby faktur o 7,3%.
Popularność faktoringu
Główne przyczyny wzrostu to: elastyczność ofert, dopasowanie do różnych potrzeb branżowych i szybkość działania firm faktoringowych. Najczęściej korzystają z niego przedsiębiorstwa z sektora produkcyjnego i dystrybucyjnego, gdzie dominują faktury z odroczonym terminem płatności.
eFaktor najdynamiczniej rozwijającym się faktorem na rynku
Na szczególną uwagę zasługuje dynamiczny wzrost eFaktora – firma osiągnęła ponad 60-procentowy wzrost obrotów, stając się jednym z liderów rozwoju rynku. Sukces ten przypisuje się elastycznemu podejściu, braku branżowych wykluczeń i szybkiemu procesowi decyzyjnemu.
Polski Związek Faktorów intensyfikuje działania edukacyjne, współpracując m.in. z uczelniami, instytucjami finansowymi i sektorem MŚP. Celem jest zwiększanie wiedzy o faktoringu, aby uczynić go powszechnym narzędziem finansowym wspierającym przedsiębiorczość.
Pełny artykuł dostępny tutaj: faktoring 2025
Jak rozpocząć współpracę z firmą faktoringową?
Rozpoczęcie współpracy z instytucją finansową specjalizującą się w usłudze faktoringu składa się z kilku prostych kroków. Przedsiębiorca powinien najpierw dokonać wyboru firmy faktoringowej, a następnie przedstawić jej swoje potrzeby i oczekiwania. Po zaakceptowaniu oferty i podpisaniu umowy faktoringowej przedsiębiorca może rozpocząć korzystanie z usługi faktoringu, przesyłając faktury do faktora i uzyskując szybki dostęp do środków finansowych.
Jak działa faktoring w praktyce?
1. Wystawienie faktury – wystawiasz fakturę z odroczonym terminem płatności.
2. Zgłoszenie do finansowania – Przekazujesz dokument do eFaktor
3. Środki na koncie firmy – Otrzymujesz pieniądze, które napędzają Twój biznes.
FAQ - Faktoring najczęściej zadawane pytania dotyczące faktoringu
Zapoznaj się odpowiedziami na najczęściej zadawane pytania dotyczące faktoringu.
Czy firma z problemami finansowymi może korzystać z faktoringu?
Firma z problemami finansowymi może skorzystać z faktoringu, choć może napotkać pewne trudności. To rodzaj finansowania krótkoterminowego, w którym firma sprzedaje swoje nieuregulowane faktury (wierzytelności) firmie faktoringowej w zamian za natychmiastowe środki pieniężne. Faktoring może pomóc firmie w ważnym obszarze, jakim jest płynność finansowa i uniknięciu opóźnień w uiszczaniu należności od kontrahentów, zdobywając fundusze na rozwój firmy.
Czym jest umowa faktoringowa i jak wygląda?
Umowa faktoringowa to formalny dokument regulujący warunki transakcji faktoringowej między firmą sprzedającą swoje faktury (sprzedawcą) a faktorem. W umowie określa się zasady zakupu faktur, stawki prowizji, warunki finansowe, zakres wierzytelności i inne szczegóły. Jest to istotne narzędzie w finansowaniu krótkoterminowym i zarządzaniu wierzytelnościami.
Co zrobić, kiedy kontrahent nie zgadza się na faktoring?
Kiedy kontrahent nie zgadza się na tę usługę, firma zainteresowana transakcją faktoringową musi podjąć kilka kroków. Na początek warto skontaktować się z kontrahentem i wyjaśnienie, dlaczego firma decyduje się na faktoring. Może to pomóc w zrozumieniu korzyści dla obu stron. Jeśli klient nadal się sprzeciwia, można podjąć negocjacje w celu znalezienia kompromisu. To może obejmować dostosowanie warunków uiszczania należności, aby lepiej odpowiadały obu stronom.
Jakie branże mogą korzystać z faktoringu, a jakie nie mogą?
eFaktor nie skupia się na paru konkretnych branżach, oferujemy także faktoring dla firm z branż nietuzinkowych
Ile kosztuje faktoring?
Koszty faktoringu mogą znacznie różnić się w zależności od wielu czynników, w tym od firmy faktoringowej, rodzaju usługi faktoringowej oraz indywidualnych warunków umowy.
Czy na faktoring trzeba się zgodzić?
Faktoring to umowa między firmą (sprzedawcą) a firmą faktoringową (faktorem), więc trzeba się zgodzić na niego. Firma sprzedająca swoje faktury musi dobrowolnie zdecydować się na korzystanie z usług faktoringowych i zawrzeć odpowiednią umowę faktoringową. Ostateczna decyzja o faktoringu zależy od właścicieli lub zarządzających firmą.
Czy faktoring jest bezpieczny?
Faktoring jest bezpiecznym narzędziem finansowym, o ile jest właściwie zarządzany i stosowany zgodnie z najlepszymi praktykami biznesowymi. Ważne jest, aby wybierać renomowane firmy faktoringowe takie jak eFaktor, dobrze rozumieć umowę i dbać o profesjonalną obsługę klientów.
Czy faktoring jest opłacalny?
Opłacalność faktoringu zależy od indywidualnych potrzeb i okoliczności firmy.
Jakie warunki trzeba spełniać, aby skorzystać z faktoringu?
To najprostszy proces na rynku, do którego potrzeba jedynie wyciągów JPK oraz dostarczenia faktur do sfinansowania.
Autor kilkudziesięciu artykułów o tematyce biznesowej w branżowych mediach. Od lat realizuje misję edukowania przedsiębiorców ws. skutecznego korzystania z faktoringu poprzez tworzenie i dystrybuowanie treści. Absolwent Politechniki Warszawskiej, gdzie uzyskał tytuł magistra Administracji ze specjalizacją Finanse i Bankowość. Redaktor naczelny biznesowego serwisu portal.faktura.pl.
